Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA/B2C/823/2024). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Ybets Casino wird von Ybets Gaming Ltd betrieben und unterliegt seit der Gründung 2024 der maltesischen Lizenz MGA/B2C/823/2024. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas sowie der entsprechenden EU-Richtlinien. Wir führen ein risikobasiertes Präventionssystem, das von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortet wird.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität jedes Kunden, überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster und melden verdächtige Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas. Glücksspiel kann zur Geldwäsche missbraucht werden, deshalb behandeln wir jede Anmeldung, jede Einzahlung und jede Auszahlung als überprüfenswertes Ereignis.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter und Identität anhand der von Ihnen angegebenen Daten; die erste vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich kann sie bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Transaktionen ausgelöst werden.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse, automatische Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung obligatorisch
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: jederzeitige zusätzliche Prüfung möglich
• Erforderliche Dokumente: amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der Zahlungskarte (geschwärzt bis auf letzte vier Ziffern) oder Screenshot des E-Wallets bzw. Krypto-Wallets auf Ihren Namen

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Der gesamte Prozess läuft in Ihrem Konto unter dem Bereich Verifizierung und dauert in der Regel 0 bis 72 Stunden, abhängig vom Prüfaufkommen. So gehen Sie vor:

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis als Foto oder PDF hoch.
• Schritt 3: Achten Sie auf Lesbarkeit, alle vier Eckpunkte des Dokuments und Gültigkeit.
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und bestätigt den Status per E-Mail.
• Schritt 5: Nach Freigabe erfolgen Auszahlungen ohne weitere Verzögerung.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und werden auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Zugang haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, die berufsrechtlich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Wir geben Verifikationsdaten niemals an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Nachweis der Geldquelle

Bei größeren Einzahlungen, auffälligem Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und Angaben zur finanziellen Situation können wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) anfordern. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der MGA-Lizenz.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkauf oder Erbschaft sowie bei Kryptowährungen den Nachweis der Wallet-Herkunft. Die Unterlagen werden nur für den konkreten Prüfzweck verwendet und danach gemäß unserer Aufbewahrungsfrist gelöscht.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Strukturen wie viele kleine Einzahlungen kurz vor einer großen Auszahlung, rasche Ein-Auszahlungen ohne nennenswertes Spiel oder mehrere Zahlmethoden auf demselben Konto erkennt. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung, sofern technisch möglich.

Es gelten bei uns folgende Limits: Mindesteinzahlung 10 EUR, Mindestauszahlung 20 EUR, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Gebühren erheben wir auf Ein- und Auszahlungen keine; die Bearbeitungszeit für Auszahlungen liegt zwischen 0 und 72 Stunden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung offen ist, sperren wir Auszahlungen; Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben davon zunächst unberührt. Kommen Sie der Aufforderung zur Dokumentenvorlage nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir das Konto auf inaktiv und schließen die Auszahlung endgültig bis zur Nachreichung aus.

Bei gefälschten, fremden oder unlesbaren Dokumenten sperren wir das Konto vollständig, erstatten verfügbare Guthaben nur nach positiver Identitätsprüfung aus und melden den Vorfall gemäß den MGA-Vorgaben. Gegen Entscheidungen unserer Compliance-Abteilung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischem AML-Gesetz mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen bzw. anonymisieren wir die Daten, sofern keine längere gesetzliche oder behördliche Aufbewahrungspflicht besteht. Diese Fristen schützen Sie ebenso wie uns: Sie ermöglichen Nachweise gegenüber der FIAU und verhindern zugleich eine endlose Speicherung Ihrer Identitätsdaten.

Häufige Fragen zu Ybets

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist 0 bis 72 Stunden. Voraussetzung sind lesbare, vollständige und gültige Dokumente; unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben. Ausgezahlt wird auf denselben Weg wie eingezahlt, sofern die Methode technisch Auszahlungen unterstützt.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Nachreichung setzen wir das Konto auf inaktiv, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wer sieht meine Verifikationsdokumente?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Übertragung erfolgt SSL-verschlüsselt, die Speicherung auf EU-Servern.